こんにちは！マーリンです！
皆さんお元気でしょうか？私は仕事でボロボロです（笑）今日はしっかりご飯を食べてしっかり寝るつもりです。皆さんも寒いのでご自愛ください。
さて、大谷だ！…ではなく、「お金を増やす」についてですね。私の好きな分野投資について話をしていきましょうか！（楽しそう）
好きとは言っても実はまだ投資2年目のビギナーです。一方で、この2年で相当勉強したので皆さんに共有できる知識や経験はあると思うので、つらつら書いていきますね。
まず大前提ですが、投資は余剰資金を使ってやりましょう。これが最重要です。余剰資金がない人はまず「お金を貯める」からやることをお勧めします。
なぜ余剰資金を使うのかですが、売り買いに焦りが出てしまい冷静な判断ができなくなるからですね。私は投資をメンタルゲーだと思っているので、メンタルを揺さぶられやすい状況は作らないほうがいいと思います。経験上、余裕がないとろうばい売りとかしてしまうんですよね。。。投資経験者あるあるだと思います。
どれくらいの余剰資金があればいいかですが、いわゆる生活防衛資金(生活費の半年分～1年分)を除く所持金が余剰資金と呼ばれています。ですが、個人的には初心者であればもっと生活防衛資金を多めにセットしたほうがいいと思います。これも上記のメンタルを保つためですね。また、「お金を貯める」編で説明した家計簿アプリで生活費を把握しておくことが生活防衛資金の算出に必要になります。是非そちらの記事もみてくださいね。
では何に投資するかですが、「建前」と「本音」の2つを書きます。
「建前」としてはインデックス投資をしろ！ですね。対象は全世界株式と全米株式(S&P500)のどちらかです。どちらがいいのかというのはよくある質問ですが、正直どちらでもいいです。理由は未来を見通すことができないからです。ちなみに私は全米株式の方に投資しています。
建前としてはですね…稼いだお金をインデックス投資に全て入れて10年以上絶対に売らずにほったらかしにする、という方法が一番だと思います。ただ、これ単調でつまらないのですよね。これができればベストですが、それ以外の方法はないの？という人に対しては、次の「本音」の方を見てください。
私の「本音」としては、インデックス投資をしながら配当金と株主優待をゲットせよ！です。配当金と株主優待は本当におもろいですし、生活に彩りが生まれるので非常におすすめです。配当金、株主優待は個別株や投資信託を購入することで定期的にもらえるお金、引換券のようなものです。
配当金はお金がお金を生み出してくれるというのを実感させてくれることが魅力なポイント。このお金はもちろん再投資に回してもいいですし、自分へのご褒美としてもいいですし追加ボーナスと思っていただいていいと思います。
株主優待は配当金よりさらに良いメリットがあります。それは税金がかからないこと。配当金は所得税の約20%がかかるため、もらえるお金が実際の配当金より少し減ってしまいます。税金がかからないですが、引換券（実質お金）が得られるので非常に魅力的！
また、これは私が受け取って感じたことなのですが、株主優待は妻からの印象が非常に良い！たまに外食することがあるのですがそれがタダになりますからね。株や投資をする上で家族の理解は必須になりますが、それをフォローしてくれるのが株主優待ということです。
どうでしたか？配当金や株主優待を欲しくなりませんでしたか？？
次回以降は私が具体的にどういったインデックス投資、配当金、株主優待をもらっているかをお伝えしていきます。お楽しみに！
ではでは。良い一日をお過ごしください。
